课程大纲

Day 1 上午｜战略解码与价值管理［0.5 天 / 3.5 Hour］

1. 价值驱动的产品规划全局观［0.5 Hour］

✓ 基于产品化的业技融合与价值流

• 银行产品经理在数字化转型、业技融合背景下的角色变化

• 从项目交付走向产品经营：价值发现、价值定义、价值交付、价值度量

• 同业实践案例：银行业产品化与业技融合实践

• 课堂讨论：当前银行产品规划与业技融合中的主要挑战

（帮助学员建立价值驱动的产品规划语境，明确后续战略解码与路线图规划的共同语言。）

2. 业务目标拆解与战略解码［1.5 Hour］

✓ 从银行战略目标到业务能力需求

• 业务目标拆解三步法：确定目标类型、确定关键差距、探索解决思路

• 目标类型：财务型、客户型、运营增效型、能力建设型

• 关键差距：获客增长、客户经营、风险控制、运营效率、渠道协同、数据能力等

• 解决思路：See（核心洞察）、Do（关键措施）、Get（成功标志）

• 案例讲解：银行零售、对公业务目标拆解案例；课堂研讨：围绕指定业务目标进行拆解

（帮助学员补齐“战略目标”与“功能清单”之间的规划逻辑，将银行战略目标转化为可讨论的业务能力需求。）

3. 价值管理与创新机会排序［1.5 Hour］

✓ 从机会池到优先级

• 分层分类的价值评估体系：商业级、产品级、需求级

• 价值评估维度：战略相关度、业务价值、客户价值、合规/风险影响、实施复杂度

• 创新机会价值判断矩阵：潜在效果 × 执行难度

• 四类机会：黄金之选、投资机会、低垂果实、行动禁区

• 课堂研讨：对前序识别出的机会进行价值排序，筛选进入下一阶段规划的重点方向

（帮助学员理解如何量化科技价值，并形成从业务目标到产品规划输入的价值闭环。）

Day 1 下午 + Day 2 上午｜产品规划：从业务路线图到产品路线图［1 天 / 7 Hour］

4. 银行产品规划全局观［1Hour］

✓ 产品管理语境、生命周期与典型规划方法

• 破冰互动：银行不同领域的产品管理重点

• 不同阶段的产品管理重心：构建期（PMF/MVP/业务覆盖）、成长期（场景覆盖/竞争力提升/体验投资/增长）、成熟期（第二曲线/价值链重塑）

• 典型产品规划方法：战略地图、客户地图、价值链分析、业务路线图、产品路线图

（通过互动和案例，帮助学员建立银行产品管理语境，理解产品规划方法与实际工作的关系。）

5. 业务趋势展望：构建业务路线图［2 Hour］

✓ 银行业务变化驱动力与业务路线图

• 业务变化驱动力一：银行价值链重塑——从业务运营到场景金融

• 业务变化驱动力二：客户细分——零售客群、财富客群、Z 世代、小微企业、产业链客户、跨境/国结客户、司库客户等

• 业务变化驱动力三：渠道与场景变化——手机银行、企业网银、远程银行、数字化场景、开放银行与生态合作

• 业务变化驱动力四：组织内创新——营销团队赋能、运营支撑、风险监测、数据产品与管理决策能力建设

• 业务路线图构造方法：目标客群、业务场景、关键能力、阶段目标与演进节奏

• 课堂讨论：围绕手机银行、企业网银、司库、小微国结等产品，识别业务变化信号、业务主题与关键能力

（在 2 小时内完成核心方法讲解、银行案例示例和一次小组讨论，帮助学员从银行业务变化中形成业务路线图输入。）

6. 产品路线图一：主题分拆与能力项梳理［1.5 Hour］

✓ 从银行业务路线图到能力地图

• 语境回顾：客户地图、渠道伙伴图、应用/能力/平台三层思想

• 识别前台：手机银行、企业网银、远程银行、客户经理工作台、场景入口等触点与应用

• 识别中台：客户中心、账户/产品中心、支付结算、授信/风控、营销运营、权益/活动、数据分析等能力

• 主题分拆方法：从业务主题拆分为产品主题、能力集合与关键应用

• 能力项梳理方法：围绕客群、账户、产品、交易、授信、额度、渠道、活动、策略、风险等关键名词和动作展开

• 课堂研讨：选择一个银行产品或业务主题，完成主题分拆和部分能力项梳理

（帮助学员理解科技侧如何参与银行产品规划，把业务路线图进一步翻译为可建设、可演进的能力地图。）

7. 产品路线图二：现状盘点与演进路线［1.5 Hour］

✓ 从银行能力现状到产品演进方向

• 能力地图样式与要素：前台触点、业务中台、运营中台、数据中台、后台核心能力

• 能力现状盘点：已实现、部分实现、未实现，以及业务价值、风险要求与技术约束

• 演进路线的理解：围绕场景覆盖、竞争力提升、体验优化、增长运营、风险控制进行路径选择

• 能力聚类：按客群、渠道、业务主题、风险要求、数据基础、运营动作进行聚类

• 演进方向结构化：从单点功能到场景闭环，从渠道功能到客户经营，从业务办理到数据驱动运营

• 课堂研讨：针对前序能力项，进行现状盘点、能力聚类并探索演进方向

（帮助学员从当前能力基础出发，识别银行产品演进路径，而不是直接堆叠需求清单。）

8. 构建产品路线图［0.75 Hour］

✓ 路线图表达与优先级管理

• 产品路线图的核心要素：目标客群、业务主题、产品模块、能力建设、版本节奏、关键需求

• 业务路线图、产品路线图、技术路线图之间的衔接关系

• 典型银行场景示例：企业网银能力演进、司库服务路线图、小微信贷流程优化、收单业务增长、手机银行第二曲线

• 产品路线图与需求池、版本计划、资源约束、合规风险要求的关系

• 课堂研讨：基于前序讨论，尝试搭建一个银行产品路线图框架

（帮助学员将业务趋势、能力地图和价值排序结果转化为银行产品路线图表达。）

9. 课程总结与行动建议［0.25 Hour］

✓ 从课堂方法到实际应用

• 回顾课程主线：战略解码—价值评估—业务路线图—能力地图—产品路线图

• 讨论回到实际工作后的应用场景：年度规划、重点产品规划、需求池治理、业技协同沟通

（帮助学员将课程方法迁移到实际产品规划工作中。）