课程大纲

第一章节 AIGC与金融业变革趋势及头部机构实践

1、现象导入：AIGC从“生成”到“执行”，金融业的奇点时刻

当AI不仅能写报告还能自主办理业务：金融“数字员工”的质变

唐老师分享AI提示词生成技巧

唐老师演示：利用智能体工具实现跨系统金融数据自动抓取与初步分析

2、2026金融AIGC关键趋势深度解读

基座模型成为“水电煤”，金融垂直大模型加速落地

“智能体(Agent)”、“龙虾(Claw)”、“技能(Skill)”、“AI分身”在金融场景的具体指代与能力边界

多模态生成与理解：视频合规审查、营销素材自动化、虚拟数字人客服

典型创新产品速览：金融AI全景（智能投研、风控助手、AI客户洞察等）

3、头部金融机构AIGC实践案例解析

智期科技“AI数智员工平台1.0”在银行落地案例：岗位替代与重塑的实证分析

某银行采用多智能体系统进行营销活动策划

4、手动手实现COZE智能体实现银行对公业务尽职调查

案例背景

实操要点

启示

5、DEEPSEEK赋能银行客户画像及精准营销操作要点与应用效果

6、大厂AIGC能力在金融的延伸

阿里HappyHorse、字节Seedance的视频生成如何助力金融营销内容生产

实操要点

7、技术路径：AI获取金融行动力——从“大脑”到“身体”

工具层革命：“Claw”如何连接银行核心系统、信贷系统与OA

跨应用自动化在金融场景的实现：邮件、数据、监管报送系统间自动流转

沟通即执行：Unily Glass、钉钉“悟空”如何打破金融应用孤岛

8、组织形态进化：AI重构金融团队

从单体智能体到多智能体系统：风控Agent、客服Agent、合规Agent协同工作

范式转移：从“人指挥AI”到“AI调度AI”

小组讨论：多智能体协同将如何改变信贷审批、合规审查的决策链条与组织架构？

第二章节 金融业务AIGC场景挖掘方法论与共创工作坊

1、方法论导入：金融AIGC机会识别框架

从“辅助工具”到“数字员工”的成熟度评估矩阵

四维扫描法：流程、决策、交互、内容四大类金融业务场景拆解

场景价值评估逻辑：降本、增效、风控、创收的量化指引

2、共创工作坊：银行业务全链场景深度挖掘

环节一：对公业务场景——尽职调查、信贷报告、客户洞察的AI增强点

环节二：零售与财富管理场景——智能投顾、AI投资分析、个性化产品推荐

环节三：营销与客户沟通场景——全链路AI内容生产、7x24小时智能交互

环节四：风控与运营场景——不良贷款风险分析、反洗钱自动研判、合规检查

3、工具实操与“技能蒸馏”工作坊

“蒸馏”同事.Skill实操：将信贷专家、投资顾问的经验转化为AI技能

AI巴菲特分身实操：构建个性化投资分析智能体

唐老师分享使用AI巴菲特分身进行国内A股投资分析及操作要点

唐老师演示：跨应用自动化执行——在邮箱、授信系统、监管平台间自动跳转完成任务的实操步骤

搭子DuMate、Prezi Swoop等工具演示：从会议录音、邮件碎片到营销演示文稿的自动生成

互动讨论：哪些岗位职能最容易被“智能体+Claw”组合替代？个人经验“数字资产化”意味着什么？

4、场景优先级排序与路线图绘制

小组输出：绘制本行AIGC场景热力图与实施优先级矩阵

点评与收敛：从技术成熟度与业务价值二维筛选速赢项目

第三章节 AIGC项目落地路径及金融机构AI治理与合规框架

1、落地实施路径：从试点到规模化

AIGC项目全生命周期：需求定义、数据准备、模型选择、智能体编排与成果验收

案例拆解：银行“AI数智员工平台”从试点到推广的经验与避坑（智期科技实践）

唐老师演示：COZE智能体生成银行对公尽职调查报告的完整步骤、调优与部署要点

2、人员技能重塑：从Prompt到任务编排

个人的“AI生存技能清单”：定义任务、编排智能体、验收结果

如何沉淀个人知识，训练专属AI分身（微调与RAG实践）

互动讨论：当“同事的经验”可以被一键“蒸馏”，如何构建不可替代的竞争力？

3、金融机构AI治理与数据安全框架

监管前瞻：金融领域生成式AI的合规要点（算法备案、模型可解释性、责任认定）

建立企业级“智能体治理规范”：权限管理、操作审计、异常熔断

数据安全边界：本地与云端部署的平衡，客户隐私保护与数据脱敏策略

案例启示：端侧AI（惠普HP IQ、联想天禧AI Pro）在金融安全场景的应用思路

3、组织与流程重构

打破孤岛，重塑协作：“沟通即执行”在金融组织的落地

新角色涌现：AI Trainer、智能体审计师、人机协作流程经理

2026下半年趋势预判：“Claw”能力标准化、智能体即服务(AaaS)在金融业的渗透

4、行动框架与课程总结

组织的行动建议：评估现有工作流，识别可被AI替代或增强的环节，制定智能体引入路线图

强化跨界整合、复杂决策与深度共情能力，在AIGC时代锻造个人与组织不可替代的价值

课程总结、答疑与后续学习资源指引