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金融产品如何从优秀到卓越之道VI
产品学院 金融产品如何从优秀到卓越之道 开课时间:2024-07-18
徐锋

Keylink创始合伙人

用户研究者、需求洞察者、产品旁观者、人生旅行者

资深产品咨询顾问、产品需求专家、资深投资人及产品竞争力研究顾问,长期致力于用户及市场研究、需求
洞察与分析、产品规划与设计等领域的研究。擅⻓结合心理学、社会学、人类学对客群进行研究,提取特征,构
建消费者地图;擅⻓从问题、人性⻆度深挖需求,并通过有效的需求结构化,构建产品需求库;擅⻓把握奇点,
规划产品路线图、定义产品概念,并总结成了一套形之有效的方法论。

近二十年来,为国内数百家金融、通讯、互联网、消费电子、政府、软件研发企业提供了高品质的咨询服务
以及卓越的人才培养服务;例如腾讯产品培养生培养体系咨询、腾讯产品之道提炼、腾讯用户零距离咨询、OPPO
消费者研究与产品规划咨询、开思产品规划与运营规划咨询、星网锐捷产品战略顾问服务、华宇软件产品战略顾
问服务;指导团队完成了30余家中小银行数字化转型咨询;组织并践行着中国金融行业现状田野研究项目。


主要经历

丰富的IT产品规划与设计经验

曾经主导或参与主导的主要产品包括:中国第一批城市级EDI电子商务平台、数字城市产品(GIS)、城市第四
方物流平台、多终端电子商务平台、加油IC卡、出租⻋卫星定位平台、ERP、PLM、航标巡检终端、移动基站动力
环境监控系统、政务效能监管平台、数字对讲机、数字机顶盒等各类软硬件产品。

资深咨询师

指导团队为银行业提供各类数字化转型系列咨询,包括网点转型、中台建设、用户洞察体系建设、BA人才画
像等项目;业务覆盖兴业银行、郑州银行、柳州银行、中原银行、南京银行、东莞银行、广州农信、江⻄农信、
陕⻄信合等几十家城市银行、农商银行。

资深的投资基金的市场洞察及产品竞争力研究顾问

受投资基金中的LP(原始出资人)的委托,通过定性、定量研究判断、分析投资机会的潜在价值、产品竞争力
情况,并共同参投;并针对诸如“Z世代”、“二次元”、“低欲望社会”等专项主题开展了大量的用户及市场
研究工作。

近十年来,组织、参与了大量的田野调查、市场走访;足迹覆盖了中国所有一线、新一线、二线、三线城市,
以及70%的四线城市、近50%的五线城市,对中国的社会各阶层现状有自己独到的理解。

资深的人才培养顾问

曾任用友大学研发学院院⻓,对组织学习有深刻认识与研究;为国内200余家优秀企业提供了高品质的人才
培养服务,主要覆盖以下行业:
1)金融行业:中国工商银行、建设银行、中国银行、招商银行、平安保险、中国人寿、太平洋保险、深交所、中
金所、大商所、国信证券、易方达基金等
2)政府行业:公安部、国家地税总局、最高检、最高法等
3)通讯行业:中兴、华为、烽火、中国移动、中国电信等
4)软件行业:用友、金碟、华宇、航天信息、税友、四维图新等
5)硬件行业:迈瑞、美的、创维、OPPO、VIVO、三星、丰田等
6)互联网行业:腾讯、阿里巴巴、百度、京东、唯品会等

主要包括学习地图、人才培养体系、内训、最佳实践提炼等服务,例如“腾讯产品培养生培养体系咨询”、
“腾讯产品之道提炼“等。


研究方向

1)用户与市场洞察:擅⻓结合心理学、社会学、人口学,以及大数据分析对客群进行分类、行为特征提取、归
因,构建消费者地图与用户画像;
2)需求洞察与分析:擅⻓从问题、人性的⻆度深挖需求,并通过有效的“需求结构化”、“场景结构化”来提
炼总结需求,构建产品需求库;
3)产品规划、设计与运营:擅⻓以用户为中心、以体验为中心,把握奇点,规划产品路线图,定义产品概念;
并结合社会学、社会心理学、增⻓黑客理论制定运营计划。


其他

翻译了近20余本相关书籍,连续获得电子工业出版社优秀作译者荣誉;

曾活跃在各类大会,获得“K+全球软件研发行业创新峰会杰出出品人”、“中国软件技术大会杰出贡献讲师”、
“亚太研发峰会杰出贡献讲师”、“中国软件工程大会杰出贡献讲师”等荣誉。


出版书籍

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课程内容

课程大纲

1. 产品规划全局观[0.5Hour]

产品规划的典型⽅法

l  IPD方法论:BLM、五看三定

l  互联方法法论:See、Do、Get

l  实战建议:趋势洞察、客户细分、定义价值、打磨体验、运营规划

l  (通过案例讲解,让学员了解典型的产品规划⽅法的思维模式与思考切⼊点,做好知识准备)

不同阶段的产品管理重心

l  构建期:业务分析、流程电⼦化……

l  增长期:场景覆盖、绩效增长……

l  成熟期:能力提升、体验优化、业务再造……

l  课堂讨论:银行金融科技产品的当前重⼼

(通过案例讲解,让学员知道在不同的阶段,产品管理的重心是如何变化的,以及对产品规划、产品管理工作有什么影响;并通过互动,帮助学员与自己的实际工作进行关联)

 

2. 趋势洞察:环境催生变化 变化孕育趋势[1.5Hour]

2.1 外部环境引发市场变化

政策环境:体制、态度、法律、法规

l   趋势识别:百年未有之大变局、乡村振兴带动农村资本市场、金融市场变革等

经济环境:经济水平、市场机制

l  趋势识别:新中产崛起、后疫情时代等

社会环境:人又环境、文化背景

l  趋势识别:单身经济、二次元文化、老龄化社会、Z世代等

(通过案例讲解,帮助学员理解如何识别、理解政策、经济、社会趋势对市场需求的影响)

2.2 市场变化引发需求趋势

需求趋势分析切⼊点

l  行业存在共性:相对稳定的共性需求缔造了行业

l  用户引入偏性:不同用户群体使业态多姿多彩

l  案例分析:行业共性与用户偏性

(通过案例讲解,让学员知道如何做好需求趋势分析的准备,并通过小组讨论,初步分析自身产品所处行业的行业共性、用户偏性。)

课堂讨论:银行业当前还存在哪些需求趋势

(通过简单的互动讨论,理解如何在工作中应用本环节的思考工具)

 

3. 客户细分:需求合集聚类[1.5Hour]

目标用户细分

l  业务模式

l  管理模式

业务主题梳理

l  客户自身的价值链分析

l  渠道伙伴分析

构建客户地图

l  关键特性划分

l  关键需求划分

l  关键需求变化驱动因子划分

(讲解如何针对To B产品构建自的客户地图,以明确潜在的市场容量)

课堂讨论:识别客户细分

(针对前面的市场洞察,结合当前的产品,明确有哪类潜在的用户、各有什么不同诉求)

 

4. 定义价值[1.5Hour]

指导思想:创造需求是神的事,产品只是激发与迁移

l  激发:触动之前未被触动的客群

l  迁移:将客群迁移到新解决⽅案上

探索痛点:

l  需求=预期-现状

l  需求=欲望-摩擦

(通过行动的案例,使学员能从激发、迁移两个角度, 预期和现状两个侧面寻找潜在痛点)

分析痛点:

l  需求有层次:Want、Need、Win

l  需求的本质是心理诉求:趋利避害、马斯洛需求层次、七罪宗、贪嗔痴

l  需求受影响:关键干系人识别、正负需求分析

l  痛点有效性评估:频率、厌恶度、可替代性

(通过行动的案例,帮助学员掌握深度分析、评估痛点的方法,避免找到伪需求)

课堂讨论:识别客户痛点

(针对前面讨论的用户细分,明确出客户的核心痛点)

 

5. 打磨体验[1Hour]

用户体验的两大指导框架

l  三层设计:直觉化设计、情感化设计、行为养成设计

l  五大层级:平淡、专注、难忘、意义、革新

(通过行动的案例,建立体验设计的宏观认知)

直觉化设计的两个基石

l  七步行动模型

l  六大要素:概念模型、预设功能、限制因素、动作反馈、结果反馈、效果反馈

(通过行动的案例,建立直觉化设计的基本概念)

 

6. 运营规划[1 Hour]

获客:接触与认知

l  接触点分析:渠道运营规划

l  用户决策分析:分析用户的关键评估点

( 使学员理解获客关键点;掌握渠道评估、用户决策点分析、病毒营销策略制定的具体方法)

激活:转化与绑定

l  转化率的敌人:欲望降低、摩擦太大

l  促进转化:事件运营规划

l  消除障碍:摩擦识别与功能优化

( 使学员理解用户转化的关键障碍,并掌握通过事件运营、优化产品来提升“拉新”效果)

数据运营规划:定义运营公式和核指标

(数据运营是运营方向的指南针,通过具体案例使学员掌握运营公式和核心指标的制定)



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